1 客戶分類、合適性與專門守則
把原則放入客戶情境，才看得出何時可豁免、何時仍須履行核心責任。
合適性責任
操守準則 5.2- 中介人作出建議或招攬時，須有合理理由相信推薦或招攬對客戶而言是合適。 必考
- 客戶自行指定某產品，不代表所有責任自動消失；仍須按實際互動判斷有否推薦或招攬。 易錯
情境題
合適性題先找觸發點：中介人有否推薦／招攬；再看已掌握的客戶資料和產品風險。
專業投資者不是一張全免牌
操守準則第15段- 不同專業投資者類別及豁免條件不同；不能只見『PI』便假設所有操守要求都不適用。 易錯
- 中介人須按適用規定完成分類、評估及紀錄，並留意可選擇退出豁免的安排。 必考
精確作答
題目問可否豁免時，不要只答『因為是專業投資者』；要指出PI類別、已完成步驟及具體獲豁免條文。
